У цій статті розглянемо, що таке світова криза. Взагалі економічний спад відрізняється зниженням виробництва, яке відбувається у величезних масштабах. Дефіцит зазвичай з'являється завдяки позаекономічним факторам і пов'язаний з розладом природного ходу (економічного) виробництва під впливом політичних дій (різних воєн, заборон і так далі) або стихійних лих.

Світова криза перевиробництва відзначається зростанням числа виробів, що перевищує реальний попит покупців, за чим слід розвал народного господарства. Перші значні перебої аналогічного типу виникли в Англії в XVII столітті. Завдяки розвитку індустріальної ринкової економіки розлади надвиробництва придбали певну циклічність і на даний момент складають одну з фаз економічного кругообігу.

Перший колапс

Наслідком розвалу народного господарства є зниження реального валового національного продукту, масові безробіття та банкрутство, падіння життєвого рівня населення. Перший світова криза почалася в 1857 році і тривав близько року. Як і в минулі часи, самий потужний удар довелося витримати Великобританії – головної торгової і промислової державі. Цікаво, що почався колапс в США, а потім він вразив Німеччину і Францію.

Золоті запаси

Відбувалися кризи XIX століття в умовах сталого грошового порядку, який базувався на золоті. Срібло ще визнавали грошовим металом, але місія його провалювалася. Великобританія першою з великих держав взяла на озброєння систему золотого еталона. Звичайно, грошима вважалися не тільки золоті монети, частка яких, до речі, у грошовій масі стрімко скорочувалася. Банківські гроші розмінювалися на золото за номіналом, що в підсумку гарантувалося золотий житницею світового банку. В Англії, а потім і в інших державах були прийняті закони, які визначали норми покриття банкнот золотими резервами. Паперові інфляційні гроші були відсунуті на периферію того часу.

1850-е роки були етапом беспрецендентного зльоту видобутку золота. Росія продовжувала видобувати метал у величезних масштабах, у 1848 році в Каліфорнії були відкриті розкішні поклади, а в 1851 році – в Австралії. З цих далеких місць золото потекло річкою в промислові штати США і Європу. Жовтий метал підштовхнув будівництво залізниць, зростання індустрії, установа банків та акціонерних товариств. Він полегшував затвердження та популяризацію золотого кліше. Світова криза 1857-1858-х років славиться тим, що індекс оптових цін в Америці (за місячними показниками) знизився на 16%, а індекс сільськогосподарської продукції на 20%.

Взагалі падіння цін було сигналом і складовим ланкою розвалу. Девальвировались примножені організаціями товарні запаси, доводилося реалізовувати товари собі в збиток. Саме тому компанії не могли погашати отримані в найкращий час кредити і банкрутували.

І навпаки, взаємні курси валют, зафіксовані золотий сутністю кожної з них, при колапсі залишалися однаковими, лише незначно коливалися – не більше 1-2%. Звична нам девальвація тоді не застосовувалася при золотих валютах у вигляді засоби економічної стратегії. І все ж ці зміни валютних курсів були найважливішим механізмом, що керував рухом золота між країнами.

Знаряддя впливу

Центральний банк впливав на грошовий ринок, а через нього на господарство, за допомогою головного і, мабуть, єдиного знаряддя – облікової ставки. Це відсоток, під який комерційні банки брали кредити. Кредит виділявся зазвичай шляхом переобліку і обліку векселів: таким чином, центральний банк купував боргові зобов'язання з відповідною скидкою до номіналу до закінчення терміну.

Підвищуючи облікову ставку головне сховище захищало свої золоті резерви. Коли процентні ставки підвищувалися, комерційним банкам та іншим членам ринку було невигідно обмінювати на золото гроші і банкноти, розміщені на банківських рахунках, та отримувати позики. Крім того, високі позичкові відсотки могли з-за кордону залучити грошові активи, а разом з ними і золото.

Коли починався світова криза, підвищувати облікову ставку було необхідно. Але дані дії були палицею з двома кінцями: зростання вартості кредиту прирікав багато фірм на банкрутство. Крім того, ще збільшувалася падіння попиту на робочу силу, потрібну для розвитку виробництва, товари для інвестицій. Всі ці нюанси могли лише продовжувати і поглиблювати кризу. До середини XIX століття деякі економічні сфери (акціонерне справу і кредит) стрімко еволюціонували. Капіталізм дозрів і до невпізнання змінив життя західноєвропейського та північноамериканського населення.

Велика депресія

Що собою являє Велика депресія? Це світова економічна криза, що з'явився в 1929 році і тривав до 1939 року. Тому 1930-ті роки називають періодом Великої депресії.

Ця криза найбільш сильно торкнулася Великобританію, Канаду, США, Францію та Німеччину. Звичайно ж він відчувався і в інших державах. Найбільше бідували індустріальні міста, у багатьох країнах будівництво практично припинилося. Через зниження реального попиту сільськогосподарська продукція знизилися в ціні на 40-60%.

{!LANG-c74e6204d234e4fc33260b28643e6496!}

Походження

Незадовго до Великої депресії в Америці в 1929 році відбувся Біржового краху: в «чорний четвер» (24 жовтня) вартість акцій раптово впала. Після невеликого короткострокового підвищення цін 25 жовтня обвал прийняв страхітливі масштаби – це сталося в «Чорний понеділок» (28 жовтня) і «Чорний вівторок» (29 жовтня). Вважається, що біржова катастрофа Уолл-стріт мала місце 29 жовтня 1929 року. Цікаво, що економісти досі сперечаються про причини Великої депресії.

Світова фінансова криза 2007-2008 років почався з іпотечних перебоїв в США, падіння цін на акції та банкрутства банків. Цей колапс проклав шлях до економічного світового занепаду (деякі його іменують «великою рецесією»). Початкова стадія світової економічно-фінансової кризи з'явилася завдяки іпотечним дефіциту в США, перші симптоми якого виникли в 2006 році у формі зменшення кількості продажу будівель. До весни 2007 року ці перебої переросли в кризу високоризикових іпотечних кредитів.

Досить швидко труднощі з кредитуванням відчули і справні позичальники. Влітку 2007 року колапс іпотечного почав трансформуватися в грошову – тепер він торкався не тільки Америку. Фактично, цей світова фінансова криза розвивалася поступально. Великі банки почали розорятися, їх намагалися врятувати національні уряди. Окремо зазначають крах Lehman Brothers в 2008 році 15 вересня. На фондових ринках у 2008 році та на початку 2009 року раптово знизилися котирування. Для корпорацій шанси отримання активів при розміщенні цінних паперів істотно скоротилися. У 2008 році занепад охопив всю планету: повсюдно знижувалися обсяги виробництва, вартість сировини і попит на нього, зростало безробіття.

За підрахунками Вашингтонського університету світових фінансів, за 2007 рік і початок 2008 року банки багатьох держав із-за втрат списали 390 мільярдів доларів, причому велика частина цієї суми припала на Європу.

За даними, наданими академіком В. М. Полтеровичем, у 2008 році вартість американських підприємств знизилася в середньому на 40%. На базових ринках Європи обвал дорівнював 50%, а показники біржових індексів Росії склали менше ¼ докризових рівнів.

Нерівність доходів

Отже, продовжуємо далі вивчати світову кризу. Року, в які він з'явився, назавжди будуть відзначені в історії. Так, переломний період світової економіки, різко намітився в 2008 році, не подоланий до теперішнього часу. Він з'явився з-за фінансового дефіциту, що виник в США. За масштабами цей колапс можна порівняти тільки з Великою депресією 1930-х років.

Наслідки світової кризи жахливі: більш ніж на 10% знизилася міжнародна торгівля, відтворила обсяг лише до 2011 року. Але і зараз вона значно відстає від темпів зростання, що існували до початку кризи. Всесвітня індустрія деградує.

Розпад економіки в єврозоні та США завершився в кінці 2009 року. Однак в 2011 році саме в Європі почалася друга рецесія, сама довготривала в її історії. Цей застій тривав до 2013 року. Після критичної фази депресії у 2008 році відбулося ослаблення середнього класу на всій планеті. При цьому частка найбільш забезпечених людей у світовому обсязі багатств перевалила за 50% і постійно зростає.

Олів'є Бланшар, головний економіст МВФ) в 2014 році зазначив, що коли наслідки світової кризи будуть ліквідовані, в макроекономіці з'явиться питання про нерівність доходів.

Як з'являється світова криза? Причини його виникнення різні: загальна періодичність економічного прогресу, дисбаланс світової торгівлі та руху активів, перегрів кредитного ринку, виникнення іпотечної кризи.

Особлива комісія конгресу США у звіті за січень 2011 року повідомила, що занепад 2008-2009 років спровокували провали у фінансовій коригування, збої у сфері корпоративного регулювання, колосальні борги домогосподарств, повсюдна популяризація деривативів («екзотичних» цінних паперів), зростання некерованого «тіньового» банківського апарату.

{!LANG-ad987d469aded2605e589638585082ef!}

Як оцінюється нинішня світова криза? Коротко повідомимо думки професіоналів. Кармен Рейнхарт в січні 2014 року зазначила, що в більшості країн сьогоднішні труднощі можуть напруженості затьмарити Велику депресію. Вона і Кеннет Рогофф прогнозують, що для відродження світовій економіці знадобиться ще п'ять років.

Глава МВФ К. Лагард в жовтні 2014 року сказав, що світову економіку чекає тривала фаза невеликого росту, значної безробіття і геополітичних труднощів. До речі, на початку 2015 року, багато транснаціональні економічні структури, такі як ОЕСР, МВФ і Міжнаціональний банк вивчали глобальні економічні процеси. У підсумку, вони зійшлися на думці, що колапс 2008 року продовжує загострюватися.