ПАММ-рахунок, або РАММ, розшифровується як Percentage Allocation Management Module. Інвестиційний інструмент є модулем управління процентним розподілом. Рахунком управляє одна людина - трейдер.

Він торгує на міжнародному валютному ринку засобами, які є на рахунку. ПАММ-рахунок має унікальну особливість. Весь прибуток, яку зміг отримати трейдер, розподіляється між усіма інвесторами пропорційна розмірам їхніх вкладів. Аналогічне правило стосується збитків.

Що ж це таке?

ПАММ-рахунок - це рахунок, який відкритий у одного з брокерів для торгівлі на міжнародному валютному ринку. Він формується з коштів керуючого рахунку і коштів інвесторів. Будь-який бажаючий може віддати свої заощадження на управління трейдеру.

У процесі торгівлі на ринку «Форекс» керуючий збільшує свій капітал і розмір інвестицій інвесторів. Інноваційний інвестиційний інструмент є вдосконаленою версією довірчого управління. Раніше інвестори самостійно шукали трейдерів і віддавали їм свої гроші особисто. Ніяких гарантій партнерство не передбачало. Досить часто трейдери просто зникали з грошима своїх інвесторів.

ПАММ-рахунок повністю виключає таку особливість. Гарантом виконання зобов'язань трейдера виступає третя сторона - брокер. Гроші передаються керуючому в розпорядження під строгим контролем. Керуючий рахунку може здійснювати торгові операції з грошима, але можливості вивести інвестовані в його рахунок кошти він не має.

Трейдер зацікавлений в тому, щоб збільшити капітал. Чим більше буде прибуток по ПАММ-рахунку, тим більше буде гонорар трейдера. Шахрайство з боку керуючого виключено. Інвестувати в рахунок може необмежену кількість людей. Сума інвестицій може бути будь-яка. Мінімальна сума вкладу у деяких трейдерів складає 10 доларів.

Специфіка роботи ПАММ-рахунки

ПАММ-рахунок відкривається трейдером, який має досить високий рівень кваліфікації для торгівлі на міжнародному ринку «Форекс». Трейдер вкладає в свій рахунок особисті кошти. Для того щоб відкрити ПАММ-рахунок, він повинен покласти на нього свої гроші. Мінімальний розмір стартового капіталу у більшості брокерів становить 500 доларів. Можна сказати, що трейдер є першим інвестором рахунку. Учасники валютного ринку, які налаштовані серйозно, кладуть на свій рахунок суму, що набагато перевищує встановлений мінімум.

Коли рахунок відкритий, керуючий створює оферету. Це договір, який напередодні інвестування повинен прийняти інвестор. Електронний документ описує умови партнерства. У ньому знаходиться наступна інформація:

  • Мінімальний обсяг інвестицій, який зазвичай варіює від 10 доларів і вище. Верхнього ліміту не існує.
  • Тривалість торгового періоду, протягом якого інвестор не може вивести свої кошти з рахунку. Висновок доступний тільки зі штрафом. Торговий період триває від 1 до 4 тижнів. Після його закінчення здійснюються взаєморозрахунки між сторонами.
  • Винагорода трейдера або розподіл прибутку. Найчастіше прибуток ділиться навпіл, але бувають випадки, коли трейдери для залучення інвесторів вилучають 30 відсотків від прибутку за свою роботу.
  • Інформація для партнерів. Часто інвестори заохочують людей, які залучили інвестиції в їх рахунок. Це можуть бути як одноразові виплати, так і щомісячний відсоток від прибутку інвестованої суми.
  • Опис стратегії. Її можна знайти не у всіх керуючих, проте основні інструменти, використовувані в торгівлі, вказуються.
  • Специфіка зв'язку. Керуючі часто спілкуються зі своїми інвесторами. Для цього може надаватися адреса електронної пошти, гілка на форумі, номер телефону.
  • Наявність штрафних санкцій. Якщо інвестор вирішить зняти свій капітал до закінчення торгового періоду, він буде змушений сплатити штраф. Його розмір може варіюватися від 30 до 70 відсотків від суми інвестицій.

Модернізовані версії ПАММ-рахунків

Сучасні ПАММ-рахунки обман повністю виключають. Проте капітал інвестора може бути підданий певним ризикам. Якщо керуючий «зливає» гроші на ринку, збиток несе інвестор. Для скорочення ризиків був введений такий торговий інструмент, як індекс ПАММ-рахунків.

Він являє собою партнерські відносини між декількома хорошими керівниками. Інвестор віддає свої гроші на управління не одній людині, а одночасно кільком. Якщо один трейдер понесе збиток, він буде перекритий прибутком, отриманої від інших. Річна прибутковість таких фінансових інструментів набагато вище, ніж стандартних. Схема розподілу прибутку і збитків така ж, як і на стандартному ПАММ-рахунку.

Друга модифікація ПАММ-рахунки - це його версія 2.0. Інвестиційний інструмент привабливий тим, що трейдер готовий покривати певний обсяг збитків своїх інвесторів. У оферете прописується додатковий пункт про те, в якому обсязі керуючий готовий відшкодувати збитки. Це може бути 10, 25, 50 і більше відсотків. Ризики втрати капіталу інвестора мінімальні. Розмір інвестицій в даний тип рахунків обмежується розміром капіталу керуючого. Грошей на рахунку повинно бути достатньо для відшкодування збитків інвестору в разі спуску депозиту. За такими рахунками встановлюється стоп-аут, грошовий ліміт рахунку, при якому він анулюється.

У чому переваги ПАММ-рахунків?

ПАММ-рахунок як інвестиційний інструмент має ряд переваг. Якщо порівнювати його з банківськими депозитами, він приносить набагато більший прибуток. Процентна ставка в банку за доларовим депозитом рідко перевищує 5-7 відсотків. Вельми цікавим є той факт, що протягом року весь дохід з'їдає інфляція. Хороший ПАММ-рахунок може принести прибуток від 150 відсотків і більше. А ось вкладник капіталу не тільки не отримує прибуток, він може піти в мінус.

Якщо порівнювати інвестування в ПАММ-рахунки і хайпи, тут також є ряд відмінностей. Останні хоч і приносять високий дохід, але звітність по зроблених операцій не пропонують. Іншими словами, хайпи не афішують ніяких даних щодо своєї торгової діяльності. Інвестор буквально віддає гроші невідомо кому і без будь-яких гарантій.

Торгівля на обраному ПАММ-рахунку (торговельна діяльність) повністю відкрита. Інвестор має доступ до операцій, здійснених за останній час. Завдяки статистикою вдається побачити, яким обсягом торгує трейдер, у скільки він закриває угоди і в якому напрямку. Відкрито доступ до даних про прибуток з кожної досконалої угоді. Це дозволяє упевнитися в тому, що ні брокер, ні обраний ПАММ не є шахраями і повністю виконують свої зобов'язання.

Чи варто орієнтуватися на відгуки при виборі ПАММ-рахунки?

ПАММ-рахунок буде приносити прибуток, якщо його правильно вибрати. Довіривши гроші першому зустрічному керуючому, можна і зовсім позбутися капіталу. Перед тим як віддати велику суму коштів в управління, потрібно уважно вивчити статистику по наявному рахунках. Всі аналітичні та статистичні дані надаються брокерами і ними ж перевіряються.

Багато хто помилково вважають, що допомагають вибрати ПАММ-рахунки відгуки. Вони, безсумнівно, корисні, але стає домінуючим фактором при прийнятті рішення вони не можуть. Орієнтуватися варто тільки на цифри, графіки і результати торгівлі. Важливо проводити моніторинг трейдерських рахунків і вивчати рейтинги, але про це детальніше нижче. Варто звернути увагу на той факт, що вся статистика — це тільки звіт за результатами торгівлі в минулому. Вона не є гарантією того, що в майбутньому трейдер буде успішно торгувати. Усю відповідальність за капітал несе тільки інвестор. Ні брокер, ні трейдер такі обов'язки на себе не беруть.

Моніторинг та рейтинг рахунків

Вивчаючи питання про те, як інвестувати в ПАММ-рахунку, потрібно починати з вивчення рейтингу останніх. У кожного брокера на офіційному сайті є статистика успішності всіх ПАММ-рахунків. У список потрапляють всі зареєстровані і активні рахунки. Щоб інвестиції в ПАММ-рахунки приносили непогані дивіденди і не давали осідань, потрібно звертати увагу на ряд параметрів, зазначених у рейтингу.
  У таблицях на сайтах брокерів можна знайти такі дані:

  • прибутковість, передбачувана річна прибутковість рахунку;
  • максимальна просадка;
  • вік ПАММ-рахунки;
  • стартовий капітал керуючого;
  • реальний капітал керуючого;
  • сума коштів в управлінні;
  • відсоток завантаження депозиту;
  • прибутковість за останній місяць і деякі інші.

Цієї інформації більш ніж достатньо для того, щоб, провівши моніторинг ПАММ-рахунків, прийняти правильне рішення і вигідно вкласти кошти. В рейтинги вбудовані фільтри, які дозволяють, встановивши вхідні параметри відповідного рахунку, відкинути всі інші. Є навіть поділ за категоріями: агресивні рахунку і консервативні. Фільтр дозволяє розділити прибуткові ПАММ і збиткові.

Критерії вибору ПАММ-рахунків

Розглядаючи рейтинг ПАММ-рахунків, звертати увагу потрібно на тих керівників, які на ринку не менше 2 років. Чим більше досвіду у трейдера, тим надійнішим він є. Розглядаючи рейтинг ПАММ-рахунків, звертати увагу на рахунки з високою прибутковістю, яким всього по кілька місяців, не варто. Велику прибуток вони навряд чи принесуть. Трейдери тільки починають свою кар'єру в якості керуючих. Вони намагаються розігнати депозит.

Вони порушують всі правила мані-менеджменту і отримують високий прибуток. При цьому, як показала практика, такі гравці не тримаються довго на ринку, і як тільки капітал подвоюється або потроюється, він дуже швидко спускається. Ризик не варто витрат. Чим більше вік рахунку, тим краще. Крім того, історичні дані по молодим рахунках відсутні, і об'єктивно оцінити роботу трейдера просто не виходить. Розглядаючи подібні ПАММ-рахунки, відгуки брати до уваги не варто.

Просадка і завантаження депозиту - не менш важливі параметри. Експерти рекомендують робити інвестиції в ПАММ-рахунки з осіданням не більше 30 відсотків. Якщо даний показник нульовий, це означає, трейдер пересиджує збитки або використовує ризикову стратегію. В даному випадку шанси втратити депозит більше, ніж заробити. Завантаження депозиту також допомагає визначити тактику гри трейдера. Використовуючи в торгівлі більшу частину капіталу, керівник ставить під ризик інвестиції трейдера. За правилами мані-менеджменту допускається використовувати в торгівлі не більше ніж 20 відсотків від капіталу. Це дозволяє в разі збитків відновити депозит.

Великим плюсом може стати можливість підключення до торгового терміналу керуючого в якості інвестора. В даному випадку повинен надаватися пароль. Така можливість зустрічається рідко, адже трейдери не поспішають розкривати свої торгові стратегії. Якщо такий шанс випадає, від нього відмовлятися не варто. Багаторічний ПАММ-рахунок з середньостатистичним відсотком прибутковості і доступом до терміналу керуючого може не тільки стати пасивним джерелом доходів, а й виступити в якості чудової платформи для навчання торгівлі на ринку.

невеликі хитрощі

Розглядаючи рейтинг ПАММ-рахунків, при детальному вивченні інформації можна побачити, який торговий інструмент використовує трейдер в своїй роботі.

Ідеальний варіант - це одна або дві торгові пари. Можна зробити висновок про те, що людина чудово знайомий зі специфікою руху певної валюти і, завдяки досвіду, прекрасно бачить ситуацію на ринку.

Насторожити повинен факт використання в торгівлі різноманіття інструментів, від 5 і більше валютних пар. Це вже свідчить про роздробленість знань трейдера і про його орієнтації на щасливий випадок. Ні, бувають унікальні керуючі, але вони рідкість.

Враховуйте кожну дрібницю при вивченні ПАММ-рахунки. Як вибрати підходящого керуючого, підкаже інформація про те, скільки інвесторів довіряє останньому. Ці дані зазвичай містяться на сайті у брокера під оферетой керуючого. Якщо такої інформації немає, потрібно відзначити для себе розмір капіталу в управлінні. Якщо він обчислюється сотнями тисяч, то можна зробити відповідні висновки. Цілком очевидно, що керуючому довіряють.

Секрети успішного інвестування

Для отримання хорошого доходу інвестувати потрібно не в один інструмент, а відразу в кілька, в кращі ПАММ-рахунки. Рекомендується робити диверсифікацію ризиків і формувати інвестиційний портфель з кількох складових.

Потрібно вибирати не тільки різних керуючих, а й різних брокерів. Це пов'язано з наявністю не тільки торгових, але і не торгових ризиків. Часто трапляється так, що компанії визнаються банкрутами або зараховуються до лав шахраїв. Потрібно розділяти капітал між керуючими і брокерами таким чином, щоб втрата частини портфеля не відбилася на загальному матеріальному стані. Вибір компанії брокера так само важливий, як і ПАММ-рахунки.

Поклавши гроші на рахунок, розслаблятися не рекомендується. Потрібно систематично проводити аналітику діяльності обраного рахунки і розглядати політику ведення справ брокера. Ось тут-то багато розкажуть про брокерів і ПАММ-рахунки відгуки. Якщо з'явиться інформація про те, що ваш брокер призупинив виплати або кардинально змінює свою політику, потрібно негайно знімати гроші. Це перші ознаки того, що компанія зазнає труднощів, і ризик в даній ситуації не виправданий.

Як відкрити ПАММ-рахунок і чи варто це робити?

Відповідь на питання проста. Звичайно, варто! Розберемося, чому. Інвестування в ПАММ-рахунки - це прекрасна можливість примножити свій капітал. Як згадувалося раніше, прибутковість становитиме від 150 відсотків на рік, а іноді і більше.

Професійні інвестори, які хочуть йти далі в своїй освіті, замислюються про відкриття свого власного ПАММ-рахунки, що цілком розумно. Прибутковість в даній ситуації подвоюється. Подібні думки відвідують і тих, кому доводилося зустрічати в пошуках ПАММ-рахунки обман. Відкриття свого власного ПАММ-рахунки малює гарні перспективи, але і розраховувати на те, що все буде, немов у казці, не варто.

Для відкриття власного ПАММ-рахунку достатньо мати мінімальний капітал. Далі варто зареєструватися на сайті в одного з брокерів і встановити термінал на комп'ютер. Торгівлю можна починати негайно, але от чи буде вона прибутковою — це вже зовсім інше питання.

Як показує практика, близько 95 відсотків трейдерів програють свій капітал. Тільки 5 відсотків з тих, хто вирішив підкорити валютний ринок, навчились отримувати від неї прибуток. Процес навчання не такий простий, як пишуть у багатьох рекламах. Іноді на набуття мінімальних навичок торгівлі йдуть роки, не кажучи вже про розробку своєї власної стратегії.

Альтернативним вирішенням питання може стати продовження інвестування в ПАММ і паралельне навчання торгівлі на ринку «Форекс». Тільки витративши певну кількість часу і солідний капітал на навчання, можна розраховувати на успішну торгівлю і хороші заробітки. Халяви, на яку багато хто розраховує, тут немає. В кінцевому підсумку ті, кому вдасться зрозуміти валютний ринок, зможуть стати успішними керівниками і кардинально змінять своє матеріальне становище.